2025年开年ag百家乐在线，支付行业又现一张“双罚”罚单，反洗钱合规也再度激勉商场重心暖热。
1月12日，据东说念主民银行广东省分行公示的行政处罚信息，易联支付有限公司（以下简称“易联支付”）因违犯反洗钱业务治理划定被处罚金90万元。时任易联支付董事长兼总司理一并被罚3万元。
易联支付树立于2005年，2011年获东说念主民银行《支付业务许可证》，率先获准开展预支卡刊行与受理（广东）以及出动电话支付业务。跟着支付业务类型再行分别，易联支付业务类型变更为“储值账户运营Ⅰ类、储值账户运营Ⅱ类（广东省）”，执照灵验期至2026年底。
值得综合的是，回归2024年，就有多家谱付机构因反洗钱违法遭到东说念主民银行重罚。2024年5月，浙江航天电子信息产业有限公司（现已获批改名为浙江信航支付有限公司）因8项业务坐法，被东说念主民银行给予告诫，并充公坐法所得1596.31万元，罚金2825.31万元，整个罚没金额达到4421.62万元。其中，该公司的违法活动主要包括未能试验客户身份识别义务、保存客户身份府上和往来纪录以及未按划定报送可疑往来论说，并与身份不解的客户进行往来或为客户开立匿名账户、化名账户等。
易联支付这次也并非初次领罚。2021年7月，因未按照划定试验客户身份识别义务以及未按划定报送可疑往来论说，易联支付被罚257万元，时任董事长兼总司理被罚9.5万元。2023年12月，则又因违犯支付账户治理划定、违犯商户治理划定被罚没整个695万元。
一直以来，反洗钱不力成为支付机构违法的“重灾地”。“不错看出，部分支付机构仍莫得充分清晰到反洗钱责任的庞杂性，莫得开拓健全的反洗钱合规治理体系，包括客户身份识别、客户身份府上和往来纪录保存、大额往来和可疑往来论说等门径。”博互市榷首席分析师王蓬博评价说念。同期，ag真人百家乐怎么赢在商场竞争强烈的配景下，刻下也有部分支付机构为了赢得更多的商场份额和利润，进而减弱反洗钱监管条款。
素喜智研高档磋磨员苏筱芮相同默示，此类罚单频发，一方面标明支付机构仍存在合规短板，在内控方面有所浮松，另一方面也体现出支付机构的合规责任谢绝刻薄，需进一步强化里面东说念主员的合规培训，在增强合规意志的同期赞成合规水平。
梳理东说念主民银行各省市分行2025年责任会议精神，北京商报记者发现，下一阶段，反洗钱均被当作重心部署。举例，东说念主民银行安徽省分行指出，“加强金融科技安全治理，深远反洗钱监监责任强度，进一步推动全省金融营商环境抓续改善”。东说念主民银行上海市分行则提到，“加大支付就业商场监管力度。抓续推动打击科罚洗钱坐法犯警三年活动”。还有好多省市分行愚弄到了“抓续赞成反洗钱监管见效”“高质地开展反洗钱监管”的表述。
岂论是大额罚单频现也曾东说念主民银行的部署表态，第三方支付行业已是严监管当头，而支付机构不得不加以喜爱，致使令发展为合规“让说念”。王蓬博强调，支付机构不成为了短期的业务利益而刻薄合规风险。在拓展业务的同期，尤其要充分评估反洗钱风险，关于高风险业务要严慎开展，并罗致灵验的风险防控轮番。此外也应该对息争商户和第三方息争伙伴加强尽责看望与抓续监督。
（转自：第一支付要闻）ag百家乐在线
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